Le cabinet Capri Assurances, par l'intermédiaire de Monsieur Xavier Girard, assureur conseil va faire en sorte, par ce document de vous aider à définir vos besoins en Plan d'Epargne en Action (PEA). Il va sans dire que vous pouvez toujours nous contacter au 01.64.62.26.90. pour avoir un conseil personnalisé, concernant la retraite, si ce document ne répondait pas à votre situation ou s'il n'était pas assez clair pour vous.
Fort de notre expérience en assurance de personnes nous allons essayer de déblayer le terrain tumultueux de vos projets Retraite.
Plusieurs solutions vous sont proposées tels que l'assurance vie, le PERP, le PERCO, PEE, PEI, PEA et la retraite Madelin (Réservée aux indépendants).


PEA (Plan d'Epargne en Actions)
C'est une enveloppe fiscale destinée à permettre à un particulier de se constituer et de gérer un portefeuille d'actions françaises ou d'une société ayant son siège social dans un autre pays de la Communauté Européenne.
Reçu en échange d'actions figurant sur le plan à la date de l'échange et admise aux négociations sur un marché réglementé dans la limite de 132000€ de versement (le double pour un couple marié).

Fiscalité :

• Impôt sur le revenu : pas d'impôt sur le revenu à condition de ne pas clôturer le plan avant 5 ans.
• ISF : imposition sur la valeur liquidative au 1er janvier.
• Droits de mutation : application du droit commun exonération des impôts sur le revenu en cas de décès du titulaire.
• Intérêt : Au delà de 8 ans il est possible de sortir du PEA en rente viagère sans imposition de la rente.

Il est bien sûr possible, sur simple demande de votre part, de vous faire parvenir une étude personnalisée concernant le Plan Epargne en Action (PEA). Pour ce faire n'hésitez pas vous pouvez nous contacter :

• par fax au 01.60.37.08.06 : Vous nous faxez votre demande détaillée et nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
• par téléphone au 01.64.62.26.90.
• ou encore par mail à l'adresse suivante : capriass77@wanadoo.fr